EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) – Der Weg zu nachhaltigen Finanzentscheidungen
Die EU-Offenlegungsverordnung (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR - Verordnung (EU) 2019/2088) ist ein Meilenstein auf dem Weg zu einer nachhaltigeren Finanzwelt. Seit ihrer Einführung im März 2021 verfolgt die SFDR das Ziel, Kapitalströme in nachhaltige Investitionen zu lenken und Investoren transparente Informationen über die Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Umwelt und Gesellschaft zur Verfügung zu stellen. Mit Planet Now navigieren Sie sicher durch die SFDR-Compliance und verwandeln regulatorische Anforderungen in konkrete Wettbewerbsvorteile.
Wer ist betroffen?
Die SFDR betrifft alle Akteure des Finanzsektors, einschließlich Vermögensverwalter, Versicherer, Fondsmanager, Wertpapierfirmen und Anbieter von Finanzprodukten in der EU. Sowohl für institutionelle Investoren als auch für Investmentfonds sind transparente Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken und ihre potenziellen Auswirkungen unerlässlich.
Transparenz und faire Wettbewerbsbedingungen
Die SFDR stellt klare Transparenzanforderungen an Finanzmarktakteure und deren Produkte mit dem Ziel, gleiche Wettbewerbsbedingungen zu schaffen. Eine wichtige Anforderung ist die Veröffentlichung eines unternehmensbezogenen Principle Adverse Impacts Statement (PAI-Statement), in dem die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren, wie z.B. den CO2-Fußabdruck, berücksichtigt werden.
SFDR-Anforderungen auf Unternehmens- und Produktebene
Die SFDR unterscheidet zwischen Offenlegungen auf zwei Ebenen:
-
Unternehmensebene: Finanzmarktteilnehmer müssen offenlegen, wie sie Umwelt- und Sozialrisiken in ihre Investitionsentscheidungen einbeziehen und welche Maßnahmen sie ergreifen, um negative Auswirkungen zu minimieren.
-
Produktebene: Die SFDR verlangt, dass Finanzprodukte offenlegen, inwieweit sie Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen und welche potenziellen Auswirkungen dies auf Umwelt- und Sozialaspekte hat. Je nach Produktkategorie (Artikel 6, 8 oder 9) gibt es spezifische Offenlegungsanforderungen, die sicherstellen sollen, dass sich Anleger ein klares Bild von den Risiken und Chancen machen können, die mit der Investition verbunden sind.
Zusätzliche Offenlegungspflichten für nachhaltige Finanzprodukte
Für Finanzprodukte, die als ökologisch oder sozial nachhaltig beworben werden (Art. 8) oder auf eine nachhaltige Geldanlage abzielen (Art. 9), gelten zusätzliche Offenlegungspflichten. Die Anbieter solcher Produkte müssen insbesondere über die Erreichung der Nachhaltigkeitsziele ihrer Produkte berichten. Diese Anforderungen tragen dazu bei, Greenwashing zu vermeiden und Investoren klare Informationen zur Verfügung zu stellen.
Mit Planet Now als Partner verwandeln Sie die Einhaltung SFDR in eine strategische Chance. Unsere Dienstleistungen umfassen:
-
SFDR-Gap-Analyse: Wir überprüfen Ihre aktuellen Praktiken im Vergleich zu den SFDR-Anforderungen, identifizieren Verbesserungspotenziale und entwickeln einen maßgeschneiderten Plan, um bestehende Lücken zu schließen.
-
Kontinuierliche Compliance-Begleitung: Wir stehen Ihnen fortlaufend zur Seite, damit Ihre SFDR-Offenlegungen stets aktuell sind.
-
Integration von Nachhaltigkeitsrisiken: Wir unterstützen Sie dabei, Nachhaltigkeitsrisiken effektiv in Ihre Investitionsentscheidungsprozesse und Risikomanagementsysteme einzubinden.
-
Klassifizierung und Offenlegung von Finanzprodukten: Wir helfen Ihnen, Ihre Produkte gemäß den SFDR-Anforderungen (Artikel 6, 8 oder 9) korrekt zu klassifizieren und die notwendigen Informationen bereitzustellen.
-
Workshops und Schulungen für Ihr Team: In praxisnahen Workshops machen wir Ihr Team fit für die SFDR und vermitteln das nötige Wissen, um die Verordnung effektiv umzusetzen.
Kontaktieren Sie uns
Die SFDR ist eine Gelegenheit, sich als Vorreiter im Bereich nachhaltiger Investments zu positionieren. Nutzen Sie die Chance, Ihre Investitionsstrategien an nachhaltigen Zielen auszurichten. Planet Now bietet Ihnen maßgeschneiderte Unterstützung auf dem Weg zur SFDR-Konformität und zu nachhaltigem Wachstum.